手机银行 占比 规模手机银行属于电子银行范畴,是一种用户利用移动通信网络及终端办理相关业务的银行渠道。随着互联网技术的进步,手机银行业务功能不断更新与完善,逐渐改变我国银行用户的交易习惯,电子支付和网络支付迅猛发展。

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2019年我国手机银行交易规模、客户数逐年递增 市场发展前景广阔

字体大小: 2019-12-05 10:24  来源:中国报告网

中国报告网提示:手机银行属于电子银行范畴,是一种用户利用移动通信网络及终端办理相关业务的银行渠道。随着互联网技术的进步,手机银行业务功能不断更新与完善,逐渐改变我国银行用户的交易习惯,电子支付和网络支付迅猛发展。

        手机银行属于电子银行范畴,是一种用户利用移动通信网络及终端办理相关业务的银行渠道。随着互联网技术的进步,手机银行业务功能不断更新与完善,逐渐改变我国银行用户的交易习惯,电子支付和网络支付迅猛发展。

        随着我国手机银行功能的不断丰富和应用场所的不断拓展,手机银行将慢慢成为银行最重要的用户服务渠道。纵观我国手机银行的发展史,其大致可分为三个阶段。

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1999-2010:探索期

银行业推出手机银行业务

2010-2014:启动期

各银行纷纷推出支持苹果和安卓手机银行

2014-至今:高速发展期

2014年,央行下发《关于手机支付业务发展的指导意见》

资料来源:公开资料整理

        我国手机银行综合运营指标体系一般从定量和定性多个指标维度进行考量,其中,定量维度占70%,定性维度占比30%。

运营指数指标体系

定量维度

定性维度

活跃用户规模

金融功能及创新型

增长指标

生活服务及常见类型

粘性指标

市场营销活动

交易金额

内容服务运营

搜索指数

/

资料来源:公开资料整理

        随着我国国民经济和移动金融的发展,越来越多的用户在移动端办理金融服务。数据显示,2012年我国银行平均离柜率为54.37%,2018年离柜率增长至88.67%。

2012-2018年中国银行平均离柜率变化情况
 
数据来源:金融办

        2017年我国手机银行交易规模占立柜交易规模比为10.75%,2018年占比上升至14.62%,同2017年相比增长3.87个百分点。

        参考观研天下发布《2019年中国手机银行行业万博体育3.0app进不去_为什么万博app打开就关_万博体育app世杯版3.0报告-行业深度研究与发展规划研究

2015-2018年中国手机银行交易规模占立柜交易规模比重(%)
 
数据来源:金融办

        2018年我国手机银行交易规模达到241.58万亿元,同2017年的交易规模216.06万亿元相比增长11.9%,截至到2019年上半年,我国手机银行交易规模为162万亿元。

2014-2019年H1国手机银行交易规模统计
 
数据来源:金融办

        从我国个人手机银行的客户数来看,我国手机银行客户数持逐年增长态势。数据显示,2014年我国手机银行客户总数为6.7亿户,2018年手机银行客户总数增长到18.1亿户。

2016-2018年中国个人手机银行客户数及增长
 
数据来源:金融办

        从我国手机银行活跃用户来看,总体规模呈增长态势。数据显示,2017年9月我国手机银行活跃用户为19679.4万户,截至到2019年6月已增长到26291.6万户。

2017年Q3-2019年Q2手机银行活跃用户数及增长
 
数据来源:金融办

        据数据统计,2019年上半年我国手机银行总交易额达162万亿元,其中大型银行比重最大,占比达68%,其次是股份制银行,占比为25%。

2019年H1中国手机银行市场交易份额(%)
 
数据来源:金融办

        随着我国国民微信、支付宝使用程度的加深,越来越多的银行意识到向移动互联网转型将会是未来的重要趋势,增加手机银行APP的用户量也成为各大银行的重要零售策略。2018年年度手机银行APP排名第一的是中国工商银行,其次是中国建设银行和中国银行手机银行。

2018年年度手机银行APP排行

排名

名称

定位

1

中国工商银行

中国工商银行

2

中国建设银行

中国建设银行

3

中国银行手机银行

中国银行

4

招商银行手机银行

招商银行

5

农行掌上银行

中国农业银行

6

邮储银行

中国邮政储蓄

7

新平安口袋银行

平安银行

8

交通银行手机银行

中国交通银行

9

浦发手机银行

浦发银行

10

中信银行手机银行

中信银行

资料来源:公开资料整理

        在各大手机银行的用户规模方面,2018年工、建两行的手机银行用户规模最大,分别达到3.13亿户、3.11亿户,其次是农业银行,用户规模为2.58亿户。

2017-2018年中国各大商业银行手机银行用户规模统计
 
数据来源:金融办

资料来源:金融办,观研天下(LSM)整理,转载请注明出处

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